La UIF flexibiliza controles antilavado para facilitar el ingreso de fondos al sistema bancario
La Unidad de Información Financiera publicó la Resolución 144/2026, que crea un régimen especial de debida diligencia simplificada para contribuyentes adheridos a un régimen simplificado de Ganancias. La medida busca facilitar la incorporación de dinero no declarado al sistema financiero, mientras el Gobierno enfrenta un riesgo país de 829 puntos y dificultades para acumular reservas, según las fuentes.
Puntos clave
- La Resolución 144/2026 establece que, bajo el régimen especial, las entidades no deberán exigir documentación sobre la actividad económica, el origen de los fondos, los ingresos o el patrimonio del cliente, según La Política Online.
- El Economista señala que la adhesión al régimen simplificado de Ganancias debe considerarse obligatoriamente como un factor favorable y mitigante del riesgo por parte de los evaluadores.
- La Política Online vincula la flexibilización con la búsqueda de dólares fuera del sistema financiero, en un contexto de aumento del riesgo país, freno del endeudamiento privado y falta de acumulación de reservas.
- La norma también advierte que la aplicación sistemática e injustificada de medidas incompatibles con el perfil de riesgo podría ser evaluada por la UIF y otros organismos de control.
- La resolución fue publicada el 3 de noviembre de 2026, entrará en vigor el 4 de noviembre y otorgará a los sujetos obligados 60 días corridos para adaptar sus procedimientos, según El Economista.